Дневной обзор · Регуляторные изменения в США и ЕС · 02.10.2026

Главное

Новые санкции OFAC и требования к блокировке

Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) Министерства финансов США опубликовало уведомление о включении одного или нескольких лиц в Список особо обозначенных национальных и заблокированных лиц (SDN List). В документе указано, что OFAC определило выполнение применимых правовых критериев для данных субъектов.

Все имущество и права на имущество этих лиц, находящиеся под юрисдикцией США, подлежат блокировке. Американским лицам в целом запрещается вступать в какие-либо транзакции с ними. Для компаний, имеющих связь с США (US nexus), это требует немедленного пересмотра процедур скрининга, блокировки активов и проверки транзакций.

Поправки к клиринговым фреймворкам в США

Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) опубликовала уведомления о подаче заявок и немедленном вступлении в силу предложенных изменений в Фреймворк управления рисками клиринговых агентств (Clearing Agency Risk Management Framework). Заявки были поданы The Depository Trust Company, Fixed Income Clearing Corporation и National Securities Clearing Corporation.

Изменения в фреймворке управления рисками клиринговых агентств могут повлиять на процессы клиринга, контрольные механизмы рисков и ожидания относительно риска контрагентов. Поскольку уведомления о немедленной эффективности уже опубликованы, новые требования к управлению рисками вступают в силу без дополнительного периода ожидания.

Уточнение правил EBA по RTS

Европейский комитет по банковскому надзору (EBA) опубликовал электронное уведомление от 2 октября 2026 года о выходе финальных ответов на вопросы (Final Q&As) с номером 2026_7779. Документ касается сферы применения пункта c статьи 6 RTS.

Финальные разъяснения EBA помогают европейским компаниям точнее интерпретировать требования регулятора в рамках комплаенс-работы. Это важно для тех, кто работает с инструментами, подпадающими под действие RTS, и нуждается в четком понимании границ применимости норм.

Решения ЕЦБ и риторика по банковскому сектору

Совет управляющих Европейского центрального банка (ЕЦБ) принял решения, которые были приняты в дополнение к решениям об установлении процентных ставок. Конкретные параметры этих дополнительных решений в документе не указаны.

В тот же день член исполнительного совета ЕЦБ Борис Вуйчич выступил с речью на тему «Устойчивость, интеграция и конкурентоспособность: формирование будущего европейского банковского сектора». Речь шла о ключевых факторах развития европейского банкинга. Эти сигналы могут указывать на приоритеты надзора в отношении устойчивости и интеграции банковского рынка ЕС.

Рост доверия к FCA в Великобритании

Финансовая служба по регулированию (FCA) и Практическая панель опубликовали результаты ежегодного опроса, показавшего рост удовлетворенности компаний. 79% фирм высоко оценили свои отношения с FCA, что на 5 процентных пунктов выше показателей прошлого года (74%).

76% компаний назвали FCA высокоэффективным регулятором (против 69% ранее), а 75% сообщили о высоком уровне доверия. Наибольшее доверие вызывает работа регулятора по защите потребителей (87%), обеспечению эффективной работы рынков (85%) и повышению целостности финансовой системы Великобритании (85%). Понимание Второстепенного международного объекта конкурентоспособности и роста выросло на 27 процентных пунктов, а уверенность в его достижении — на 25 процентных пунктов. 88% фирм понимают ожидания FCA в отношении поддержки потребителей и внедрения Consumer Duty. Регулятор также сообщил об упрощении отчетности: для 90% компаний будут удалены устаревшие или дублирующиеся отчеты.

Изменения правил бирж и SEC

SEC опубликовал ряд уведомлений о немедленном вступлении в силу поправок к правилам торговых площадок. NYSE Arca, Inc. внесла изменения в правило 5.32-O, а NYSE American LLC — в правило 903G. Long-Term Stock Exchange (LTSE) обновила правила маркет-мейкеров, что позволит бирже запустить и оперировать программой маркет-мейкинга.

Nasdaq Texas, LLC подала заявку на изменение серии правил 5000 для перехода к статусу основной площадки листинга. North American Derivatives Exchange, Inc. внесла изменения в спецификации контрактов на бессрочные денежные фьючерсы на отдельные акции. Кроме того, SEC скорректировала правила относительно кворума Комиссии, чтобы повысить гибкость и окончательность нормотворческих процессов.

Наша оценка

День характеризуется активностью в сфере санкционного контроля и инфраструктурных изменений в США. Включение новых лиц в список SDN требует от компаний с американской юрисдикцией немедленных действий по блокировке активов, что является критическим риском комплаенса. Одновременно изменения в фреймворках управления рисками клиринговых агентств сигнализируют о ужесточении требований к инфраструктуре расчетов, что может повлиять на стоимость и процессы клиринга для участников рынка.

В Европе фокус смещен на уточнение деталей применения норм (Q&A EBA) и укрепление доверия к регулятору в Великобритании. Рост показателей доверия к FCA и упрощение отчетности могут снизить административную нагрузку на компании, работающие на британском рынке. Риторика ЕЦБ по устойчивости и интеграции банковского сектора указывает на долгосрочные приоритеты надзора, которые стоит учитывать при планировании стратегии развития в ЕС.

Обзор подготовлен автоматически системой на основе больших языковых моделей по публикациям регуляторов и официальным источникам, перечисленным ниже; это AI-генерированный контент, возможны неточности. Материал не является юридической консультацией — сверяйте формулировки и сроки с первоисточниками.

Источники